8月1日起 现金买黄金超10万元将需上报

近日，中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖(fǎnkǒngbù)融资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）”（以下(yǐxià)简称(jiǎnchēng)《办法》）。

其中提到，《办法》所称从业(cóngyè)机构是指在中华人民共和(hé)国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。从业机构开展人民币10万元(wànyuán)以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据(gēnjù)《办法》规定履行反洗钱义务。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(yǐshàng)（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责(jìnzé)，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱(xǐqián)风险状况，开展客户尽职调查(diàochá)。

客户单笔或者日累计(lěijì)金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照(ànzhào)规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测(jiāncè)分析中心提交大额交易报告。

《办法》自(zì)2025年8月1日起施行。